Création de fonds d'investissement

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projet d’investissement en 15 jours

Vous souhaitez offrir au public un produit d’investissement ?

Vous vous sentez perdus avec toutes les réglementations applicables (AIF, OPCVM, Société de gestion, Dépositaire, Prospectus) ?

De nos jours, il est possible de démarrer un fonds d’investissement légalement en France pour moins de 5000 euros grâce à l’émission de produits structurés.

Il s’agit de la méthode légale la plus rapide et la moins coûteuse pour offrir des produits d’investissement au public.

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Régulations

Produits structurés: Définition

Les produits structurés sont produits auxquels on souscrit directement au lieu de souscrire à des parts de fonds. Cela explique qu’il soit bon marché, car très peu de réglementation leur est applicable.

Les fonds d’émission de produits structurés peuvent couvrir n’importe quels types actifs tels que :
– Actions / ETF / Obligations
– Crypto
– Immobilier
– Forex, Etc…

Coûts d’émission de produits structurés

Pour démarrer un fonds d’investissement via l’émission de produits structurés, on estime en général qu’un budget de démarrage de 5000 euros est nécessaire.

Cela comprend les procédures réglementaires d’émission de produits structurés, la mise en place des procédures AML/KYC et la mise en place d’un logiciel de gestion en marque blanche permettant de gérer les dépôts, retraits, le scoring clients, les signatures électroniques de contrats, etc).

On estime que le budget mensuel d’entretien d’un fonds d’investissement émettant des produits structurés est de 300 euros par mois.

Les OPCVM : c’est quoi ?

Les OPCVM (organisme de placement collectifs en valeurs mobilières) sont des structures qui rassemblent les liquidités de plusieurs investisseurs pour les placer dans des actions ou des obligations.

Légalement, les OPCVM peuvent uniquement investir en valeurs mobilières. Ils n’ont pas de possibilité d’investir dans d’autres actifs tels que l’immobilier ou les crypto-monnaies..

Coûts d’un OPCVM

Il faudra compter au minimum 400.000 euros pour démarrer un OPCVM et 20.000 euros par mois de frais d’entretien.

L’OPCVM nécessite la création d’une société de gestion d’OPCVM. Cela nécessite d’être agréé par l’AMF.

Entre le capital minimum et le capital buffer, la société devra posséder un capital de 300.000 euros et posséder d’une solide équipe de direction expérimentée en Finance et en Matière juridique.

La société devra être composée de plusieurs directeurs et de fonctions de contrôle (Spécialiste AML, etc).

De plus, vous devrez faire approuver un prospectus par l’AMF (= document d’investissement donné aux investisseurs). Le coût d’approbation d’un prospectus peut s’établir entre 20.000 et 100.000 euros selon la complexité.

Vous aurez également plusieurs professionnels à rémunérer chaque année (Dépositaires, Auditeurs, Valorisateurs etc). Au global, il esty prudent de prévoir un budget de 20.000 euros par mois minimum pour entretenir des OPCVM.

AIF : Les Fonds alternatifs

Les AIF (Alterntaive investment funds) désignent toutes les structures d’investissement – peu importe leur forme – ayant pour objet d’investir dans tous types d’actifs autres que les actions et obligations.

Par exemple, les fonds alternatifs peuvent investir dans des actifs tels que les oeuvres d’art, l’immobilier, le Forex, les Cryptos, les métaux précieux, etc.

Coûts d’un AIF

L’AIF nécessite les mêmes infrastructures qu’un OPCVM pour être lancé.

Vous devrez ainsi:

– Avoir une licence de société de gestion

– Avoir plusieurs directeurs et salariés

– Avoir fait approuver un prospectus

– Faire intervenir la même chaîne de professionnels (dépositairs, auditeurs, valorisateurs etc…).

Nous pouvons donc estimer que le démarrage d’un AIF nécessite un budget de 400.000 euros au démarrage et 20.000 euros par mois de frais d’entretien.

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